Metal Pay requiere verificación de cuenta, que incluye una identificación emitida por el gobierno y, SSN, antes de que pueda acceder a ciertas funciones. A continuación, se ofrece una explicación clara de por qué hacemos esto, qué implica y cómo se protege su información.
¿Por qué se requiere la verificación?
Cumplimiento legal y regulatorio
Para operar legalmente, debemos seguir leyes y regulaciones como Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). Estas reglas están diseñadas para prevenir el uso indebido de servicios financieros, como fraude, lavado de dinero o financiamiento de actividades ilícitas. Sin verificar la identidad, no podemos cumplir con esas obligaciones.Seguridad de la plataforma y de los usuarios
La verificación ayuda a proteger a todos los usuarios asegurando que las personas son quienes dicen ser. Reduce el riesgo de toma de control de cuentas, robo de identidad o cuentas falsas. También nos ayuda a responder de manera más efectiva si ocurre una actividad sospechosa o fraudulenta.Acceso a funciones completas
Muchas funciones avanzadas (por ejemplo, límites de transacción mayores, compra/venta de activos, vinculación de cuentas financieras o tarjetas) requieren identidad verificada. La verificación permite desbloquear estas capacidades de forma segura. Sin ella, algunos servicios están restringidos.
Qué requiere la verificación
Una identificación con foto válida emitida por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir o tarjeta de identidad nacional).
Ciertas regiones requieren un Número de Seguro Social (SSN) o su equivalente local. Por ejemplo, los clientes en EE. UU., Australia y Nueva Zelanda deben proporcionar un SSN, TFN (Número de Archivo Fiscal) o Número IRD, respectivamente.
- La verificación siempre incluye una foto selfie, y también puede involucrar una selfie en vivo o un control biométrico para confirmar que la persona que presenta la identificación coincide con la que aparece en el documento.
Cómo protegemos su información
Usamos encriptación segura durante la transmisión y el almacenamiento de sus documentos y datos de identidad.
Los datos son accesibles únicamente por equipos autorizados y se almacenan según las mejores prácticas de la industria y las leyes de protección de datos aplicables.
Los proveedores de verificación son evaluados para cumplir con los mismos estándares de seguridad, privacidad y cumplimiento.
Si tiene alguna pregunta sobre esta guía o simplemente quiere decir “Hola”, descubra cómo puede contactar a nuestro equipo de Servicios al Cliente. También asegúrese de seguir nuestro Centro de Ayuda de Servicios al Cliente en X (@MetalHelpsMe) para mantenerse al día y aprender cómo aprovechar al máximo su experiencia con Metal Pay.