¿Por qué requerimos verificación de identificación / cuenta para Metal Pay?

Metal Pay requiere verificación de cuenta, que incluye una identificación emitida por el gobierno y, SSN, antes de que pueda acceder a ciertas funciones. A continuación, se ofrece una explicación clara de por qué hacemos esto, qué implica y cómo se protege su información.

¿Por qué se requiere la verificación?

1. Cumplimiento legal y regulatorio
   Para operar legalmente, debemos seguir leyes y regulaciones como Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML). Estas reglas están diseñadas para prevenir el uso indebido de servicios financieros, como fraude, lavado de dinero o financiamiento de actividades ilícitas. Sin verificar la identidad, no podemos cumplir con esas obligaciones. 

2. Seguridad de la plataforma y de los usuarios
   La verificación ayuda a proteger a todos los usuarios asegurando que las personas son quienes dicen ser. Reduce el riesgo de toma de control de cuentas, robo de identidad o cuentas falsas. También nos ayuda a responder de manera más efectiva si ocurre una actividad sospechosa o fraudulenta. 

3. Acceso a funciones completas
   Muchas funciones avanzadas (por ejemplo, límites de transacción mayores, compra/venta de activos, vinculación de cuentas financieras o tarjetas) requieren identidad verificada. La verificación permite desbloquear estas capacidades de forma segura. Sin ella, algunos servicios están restringidos.

Qué requiere la verificación

• Una identificación con foto válida emitida por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir o tarjeta de identidad nacional). 

• Ciertas regiones requieren un Número de Seguro Social (SSN) o su equivalente local. Por ejemplo, los clientes en EE. UU., Australia y Nueva Zelanda deben proporcionar un SSN, TFN (Número de Archivo Fiscal) o Número IRD, respectivamente.

• La verificación siempre incluye una foto selfie, y también puede involucrar una selfie en vivo o un control biométrico para confirmar que la persona que presenta la identificación coincide con la que aparece en el documento.
   

Cómo protegemos su información

• Usamos encriptación segura durante la transmisión y el almacenamiento de sus documentos y datos de identidad. 

• Los datos son accesibles únicamente por equipos autorizados y se almacenan según las mejores prácticas de la industria y las leyes de protección de datos aplicables. 

• Los proveedores de verificación son evaluados para cumplir con los mismos estándares de seguridad, privacidad y cumplimiento. 

 Si tiene alguna pregunta sobre esta guía o simplemente quiere decir “Hola”,  descubra cómo puede contactar a nuestro equipo de Servicios al Cliente. También asegúrese de seguir nuestro Centro de Ayuda de Servicios al Cliente en X (@MetalHelpsMe) para mantenerse al día y aprender cómo aprovechar al máximo su experiencia con Metal Pay.